كشوف الحساب البنكية، مطابَقة سطرًا بسطر.

استيراد كشف الحساب من أي بنك

كل بنك في الخليج يصدّر كشوفه بطريقة مختلفة قليلًا. يتعامل Flowyana مع ذلك بربط أعمدة تضبطه مرة واحدة لكل حساب بنكي: أي عمود يحمل التاريخ والوصف والمرجع، وهل تأتي المبالغ في عمود واحد بإشارة موجبة وسالبة أو في عمودين منفصلين للوارد والصادر. وتضبط أيضًا صيغة التاريخ وفاصل الكسور العشرية، ويمكنك عكس الإشارة للبنوك التي تعرض السحوبات بأرقام موجبة. وإذا تضمّن الملف رصيدًا جاريًا، يمكن ربط ذلك العمود أيضًا. احفظ الربط، فيصبح استيراد الشهر القادم خطوة واحدة.

• كشوف Excel أو CSV
• عمود مبلغ واحد، أو عمودان للوارد والصادر
• تواريخ يوم-شهر-سنة أو شهر-يوم-سنة أو سنة-شهر-يوم
• ربط محفوظ لكل حساب بنكي

مطابقات مقترحة يمكنك الوثوق بها

لكل سطر في الكشف، يبحث Flowyana عن قيود غير مسوّاة على ذلك الحساب البنكي بالمبلغ نفسه، مؤرخة خلال أسبوع من السطر. ويرتّبها حسب قرب التواريخ وما إذا كان مرجع السطر أو وصفه يذكر مرجع القيد أو رقم السند أو الطرف. وعندما يكون للسطر مطابقة واضحة واحدة بالضبط، فهي مطابقة تامة، ويمكنك تأكيد كل المطابقات التامة دفعة واحدة. وكل ما عدا ذلك ينتظر اختيارك.

• المبلغ نفسه، خلال سبعة أيام
• فحص المرجع ورقم السند واسم الطرف
• تأكيد كل المطابقات التامة بخطوة واحدة

عدة قيود، سطر كشف واحد

كثيرًا ما تُظهر البنوك إيداعًا واحدًا لعدة شيكات أو لمتحصلات البطاقات في يوم، وخصمًا واحدًا لدفعة من مدفوعات الموردين. حدّد القيود التي يتكوّن منها السطر وطابقها معًا. يتحقق Flowyana من أن إجماليها يطابق سطر الكشف، ويخبرك بالفرق إن لم يكن كذلك. وإذا ألغيت مطابقة سطر، تعود كل القيود المطابَقة معه إلى قائمة القيود غير المسوّاة معًا.

الرسوم البنكية والفوائد من الكشف

بعض الأسطر موجودة في الكشف فقط: رسوم الحساب الشهرية، ورسوم التحويل، والفوائد المكتسبة. بدل كتابة قيد يومية ثم العودة لمطابقته، أنشئ القيد من سطر الكشف. اختر الحساب الذي ينتمي إليه، مثل الرسوم البنكية، والفرع، فيرحّل Flowyana السند ويطابقه مع السطر بخطوة واحدة. وإذا فشل أي من الجزأين، لا يُحفظ أي منهما.

مذكرة التسوية البنكية

سجّل الرصيد الختامي المطبوع في كشف حسابك البنكي، فيُنتج Flowyana مذكرة التسوية البنكية لذلك التاريخ. تبدأ من الرصيد في دفاترك، وتسرد الإيداعات التي لم يقيّدها البنك بعد والمدفوعات التي لم تُصرف بعد، وتصل إلى رصيد الكشف. يرى محاسبك أو مدققك بنظرة واحدة لماذا يختلف الرصيدان، قيدًا بقيد. ويُظهر كل حساب بنكي أيضًا تاريخ آخر تسوية وعدد أسطر الكشف التي لا تزال غير مطابَقة.

• من رصيد الدفاتر إلى رصيد الكشف
• إيداعات لم يقيّدها البنك بعد
• مدفوعات لم تُصرف بعد
• تاريخ آخر تسوية لكل حساب بنكي

المسوّى يعني المحمي

بمجرد تسوية القيد مع البنك، لا يمكن تعديل سنده. ومن يحاول ذلك يُبلَّغ بتاريخ تسويته، وعليه إلغاء التسوية أولًا. ومع تاريخي الإغلاق والقفل، يُبقي هذا الأشهر التي طابقتها مع البنك كما هي تمامًا. ولأن الحساب البنكي يحمل قيودًا من كل الفروع، يقوم بالتسوية شخص لديه صلاحية الوصول إلى كل الفروع.