Rapprochement bancaire

Relevés bancaires rapprochés ligne par ligne.

Importez votre relevé bancaire, acceptez les correspondances proposées par Flowyana et comptabilisez les frais bancaires directement depuis la ligne du relevé. L’état de rapprochement montre ensuite précisément pourquoi la banque et la comptabilité diffèrent, et les écritures rapprochées sont protégées contre les modifications accidentelles.

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Import de relevés Excel ou CSV de n’importe quelle banque
Correspondances suggérées, acceptées en une seule étape
Frais bancaires comptabilisés depuis la ligne du relevé
État de rapprochement avec les éléments en suspens

Qu’est-ce que Rapprochement bancaire dans Flowyana ?

Le rapprochement bancaire de Flowyana met en correspondance votre relevé bancaire et les écritures de votre comptabilité. Importez le relevé de n’importe quelle banque au format Excel ou CSV, acceptez les correspondances suggérées par Flowyana, comptabilisez les frais bancaires directement depuis le relevé et imprimez un état de rapprochement indiquant ce qui reste en suspens. Il est conçu pour les dirigeants et les comptables qui veulent valider la banque chaque mois, et non une fois par an.

Rapprocher une banque à la main, c’est deux impressions, une règle et un surligneur. Des encaissements déposés ensemble, un chèque non encore débité, des frais que personne n’a saisis : chacun prend du temps à retrouver, et le temps d’expliquer l’écart, le mois suivant a déjà commencé.

Dans Flowyana, les encaissements clients, les paiements fournisseurs, les dépenses et les virements sont déjà en comptabilité, car chacun a été comptabilisé au moment où il a eu lieu. Le rapprochement consiste simplement à confirmer que la banque a vu la même chose. Les correspondances exactes sont confirmées ensemble, et vous n’examinez de près que ce qui reste.

Ce que ça fait

Rapprochement bancaire, en pratique.

Import du relevé

Importez le relevé que votre banque vous permet de télécharger au format Excel ou CSV, quelle que soit la banque.

Paramétrez une fois, réutilisez

Associez une seule fois les colonnes date, libellé, référence et montant ; le paramétrage est enregistré pour ce compte bancaire.

Aucun doublon

Importez des relevés qui se chevauchent sans inquiétude : les lignes déjà présentes sont ignorées.

Correspondances suggérées

Chaque ligne du relevé reçoit des écritures suggérées issues de la comptabilité, selon le montant, la date et la référence.

Correspondances exactes acceptées ensemble

Confirmez toutes les correspondances exactes en une seule étape et consacrez votre temps aux seules lignes qui demandent réflexion.

Une ligne, plusieurs écritures

Rapprochez un seul dépôt de plusieurs encaissements clients, dès lors que les totaux concordent.

Comptabiliser depuis le relevé

Frais bancaires, intérêts et autres lignes propres à la banque deviennent une pièce comptable et un rapprochement en une seule étape.

État de rapprochement

Solde comptable, dépôts non encore crédités, paiements non encore présentés et solde du relevé, prêts à imprimer.

Écritures rapprochées protégées

Une pièce comptable rapprochée ne peut pas être modifiée tant que son rapprochement n’a pas été annulé.

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Comment ça marche

Rapprochement bancaire, étape par étape.

1
Importez le relevé
Téléchargez le relevé depuis votre banque en ligne et importez-le dans le compte bancaire. Associez les colonnes la première fois ; l’import suivant utilise le paramétrage enregistré.
2
Acceptez les suggestions
Flowyana suggère des écritures pour chaque ligne. Acceptez toutes les correspondances exactes en une seule étape, puis examinez le reste.
3
Traitez ce qui reste
Rapprochez une ligne de plusieurs écritures, ou comptabilisez des frais bancaires ou des intérêts directement depuis leur ligne.
4
Enregistrez le solde
Saisissez le solde de clôture du relevé et imprimez l’état de rapprochement pour vos archives.

En détail

De plus près.

Import de relevés bancaires de toutes les banques

Chaque banque du Golfe exporte ses relevés un peu différemment. Flowyana s’en charge grâce à un paramétrage des colonnes défini une fois par compte bancaire : quelle colonne contient la date, le libellé et la référence, et si les montants figurent dans une seule colonne signée ou dans des colonnes séparées pour les entrées et les sorties. Vous définissez aussi le format de date et le séparateur décimal, et pouvez inverser le signe pour les banques qui affichent les retraits en positif. Si le fichier contient un solde progressif, cette colonne peut également être associée. Enregistrez le paramétrage, et l’import du mois suivant se fait en une étape.

Relevés Excel ou CSV
Une colonne de montant, ou entrées et sorties séparées
Dates jour-mois-année, mois-jour-année ou année-mois-jour
Paramétrage enregistré par compte bancaire

Des correspondances suggérées fiables

Pour chaque ligne du relevé, Flowyana recherche dans ce compte bancaire les écritures non rapprochées du même montant, datées à moins d’une semaine de la ligne. Il les classe selon la proximité des dates et selon que la référence ou le libellé de la ligne mentionne la référence de l’écriture, le numéro de pièce ou le tiers. Lorsqu’une ligne a une seule correspondance évidente, il s’agit d’une correspondance exacte, et vous pouvez confirmer toutes les correspondances exactes d’un coup. Tout le reste attend votre choix.

Même montant, à sept jours près
Référence, numéro de pièce et nom du tiers vérifiés
Toutes les correspondances exactes confirmées en une étape

Plusieurs écritures, une seule ligne de relevé

Les banques affichent souvent un seul dépôt pour plusieurs chèques ou pour les encaissements carte d’une journée, et un seul débit pour un lot de paiements fournisseurs. Sélectionnez les écritures qui composent la ligne et rapprochez-les ensemble. Flowyana vérifie que leur total concorde avec la ligne du relevé et vous indique l’écart dans le cas contraire. Annulez le rapprochement d’une ligne, et toutes les écritures rapprochées avec elle retournent ensemble dans la liste des écritures non rapprochées.

Frais bancaires et intérêts depuis le relevé

Certaines lignes n’existent que sur le relevé : frais de tenue de compte mensuels, frais de virement, intérêts perçus. Au lieu de saisir une écriture de journal puis de revenir la rapprocher, créez l’écriture depuis la ligne du relevé. Choisissez le compte concerné, par exemple frais bancaires, ainsi que l’établissement, et Flowyana comptabilise la pièce et la rapproche de la ligne en une seule étape. Si l’une des deux opérations échoue, aucune n’est enregistrée.

L’état de rapprochement

Enregistrez le solde de clôture imprimé sur votre relevé bancaire, et Flowyana établit l’état de rapprochement bancaire à cette date. Il part du solde de votre comptabilité, liste les dépôts non encore crédités par la banque et les paiements non encore présentés, et aboutit au solde du relevé. Votre comptable ou votre auditeur voit d’un coup d’œil pourquoi les deux soldes diffèrent, écriture par écriture. Chaque compte bancaire indique aussi la date de son dernier rapprochement et le nombre de lignes du relevé encore non rapprochées.

Du solde comptable au solde du relevé
Dépôts non encore crédités
Paiements non encore présentés
Date du dernier rapprochement par compte bancaire

Rapproché signifie protégé

Une fois une écriture rapprochée avec la banque, sa pièce comptable ne peut plus être modifiée. Toute personne qui essaie se voit indiquer la date du rapprochement et doit d’abord annuler celui-ci. Avec les dates de clôture et de verrouillage, cela préserve à l’identique les mois déjà validés avec la banque. Comme un compte bancaire contient des écritures de tous les établissements, le rapprochement est effectué par une personne ayant accès à tous les établissements.

Pour qui

Les entreprises qui tournent avec Rapprochement bancaire.

Sociétés de négoce

Rapprochez en quelques minutes un mois chargé de virements clients et de paiements fournisseurs, et ne traitez que les lignes qui ne concordent pas.

Commerces de détail

Rapprochez les règlements carte quotidiens et les dépôts d’espèces des recettes comptabilisées depuis le PDV.

Restaurants et cafés

Faites concorder la banque avec les encaissements carte et les dépôts d’espèces, et comptabilisez les frais de carte et bancaires directement depuis le relevé.

Sociétés de services

Vérifiez que chaque paiement client est bien arrivé en banque, et voyez quelles factures restent impayées.

Cabinets comptables

Rapprochez chaque mois la banque de chaque client grâce aux paramétrages enregistrés, et remettez un état de rapprochement imprimé.

Groupes multi-établissements

Rapprochez un compte bancaire qui reçoit de l’argent de tous les établissements, chaque écriture affichant toujours son établissement.

Questions

Questions sur rapprochement bancaire.

Flowyana permet-il le rapprochement bancaire ?

Oui. Chaque compte bancaire peut être rapproché de votre relevé. Importez le relevé, rapprochez ses lignes des écritures de votre comptabilité, comptabilisez les éléments propres à la banque comme les frais, et enregistrez le solde du relevé.

Puis-je importer des relevés de banques des Émirats et d’Arabie saoudite ?

Oui, de toute banque qui vous permet de télécharger un relevé au format Excel ou CSV. Vous associez les colonnes une seule fois, y compris le format de date, le séparateur décimal et le fait que les entrées et sorties d’argent figurent dans une ou deux colonnes, et ce paramétrage est enregistré.

Flowyana se connecte-t-il directement à ma banque ?

Non. Il n’existe pas de flux bancaire en direct. Vous téléchargez le relevé depuis votre banque en ligne et l’importez, ce qui fonctionne de la même façon pour toutes les banques.

Que se passe-t-il si j’importe deux fois la même période ?

Les lignes déjà importées sont reconnues et ignorées, de sorte que des relevés qui se chevauchent ne créent pas de doublons.

Comment les correspondances sont-elles suggérées ?

Pour chaque ligne du relevé, Flowyana recherche des écritures non rapprochées du même montant, datées dans la semaine autour de la date de la ligne, et les classe selon la proximité des dates et la concordance de la référence ou du libellé.

Comment enregistrer des frais bancaires qui n’apparaissent que sur le relevé ?

Créez l’écriture directement depuis la ligne du relevé. Choisissez le compte de charges ou de produits concerné, et Flowyana comptabilise la pièce et la rapproche de la ligne en même temps.

Un dépôt peut-il correspondre à plusieurs encaissements ?

Oui. Sélectionnez les écritures qui composent la ligne du relevé, et Flowyana les rapproche ensemble dès que leur total concorde avec la ligne.

Puis-je annuler un rapprochement ?

Oui. L’annulation remet les écritures dans la liste des écritures non rapprochées. Tant qu’une écriture est rapprochée, sa pièce comptable ne peut pas être modifiée, ce qui protège les périodes déjà validées avec la banque.

Qui peut rapprocher un compte bancaire ?

Une personne ayant accès à tous les établissements, car un même compte bancaire contient des écritures de chaque établissement. Attribuez à votre comptable un rôle disposant de cet accès.

Une seule plateforme

S’entend bien avec le reste.

Comptabilité partage ses données avec chaque autre module que vous activez — sans connecteur, sans ressaisie.

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