Extractos bancarios conciliados línea por línea.

Importación de extractos de cualquier banco

Cada banco del Golfo exporta los extractos de forma un poco distinta. Flowyana lo resuelve con una asignación de columnas que usted configura una vez por cuenta bancaria: qué columna contiene la fecha, la descripción y la referencia, y si los importes vienen en una sola columna con signo o en columnas separadas de entradas y salidas. También define el formato de fecha y el separador decimal, y puede invertir el signo para los bancos que muestran los retiros como números positivos. Si el archivo incluye un saldo acumulado, también puede asignar esa columna. Guarde la asignación, y la importación del mes siguiente se hace en un solo paso.

• Extractos en Excel o CSV
• Una columna de importe, o entradas y salidas por separado
• Fechas en formato día-mes-año, mes-día-año o año-mes-día
• Asignación guardada por cuenta bancaria

Coincidencias sugeridas en las que puede confiar

Para cada línea del extracto, Flowyana busca en esa cuenta bancaria asientos sin conciliar con el mismo importe y con fecha dentro de la semana de la línea. Los ordena según la cercanía de las fechas y si la referencia o la descripción de la línea menciona la referencia del asiento, el número de comprobante o el tercero. Cuando una línea tiene una única coincidencia clara, es una coincidencia exacta, y puede confirmar todas las coincidencias exactas a la vez. Todo lo demás espera a que usted elija.

• Mismo importe, dentro de siete días
• Se comprueban la referencia, el número de comprobante y el nombre del tercero
• Todas las coincidencias exactas confirmadas en un solo paso

Varios asientos, una línea del extracto

Los bancos suelen mostrar un solo depósito para varios cheques o para las ventas con tarjeta de un día, y un solo cargo para un lote de pagos a proveedores. Seleccione los asientos que componen la línea y concílielos juntos. Flowyana comprueba que su total coincide con la línea del extracto y, si no es así, le indica la diferencia. Si deshace la conciliación de una línea, todos los asientos conciliados con ella vuelven juntos a la lista de pendientes.

Comisiones e intereses desde el extracto

Algunas líneas solo existen en el extracto: cuotas mensuales de la cuenta, comisiones por transferencia, intereses cobrados. En lugar de hacer un asiento de diario y volver después a conciliarlo, cree el asiento desde la línea del extracto. Elija la cuenta a la que corresponde, como comisiones bancarias, y la sucursal, y Flowyana registra el comprobante y lo concilia con la línea en un solo paso. Si alguna de las dos partes falla, no se guarda ninguna.

El estado de conciliación

Anote el saldo final que figura en su extracto bancario, y Flowyana genera el estado de conciliación bancaria a esa fecha. Parte del saldo de su contabilidad, enumera los depósitos que el banco aún no ha abonado y los pagos aún no cobrados, y llega al saldo del extracto. Su contador o auditor ve de un vistazo por qué difieren los dos saldos, asiento por asiento. Cada cuenta bancaria muestra además cuándo se concilió por última vez y cuántas líneas del extracto siguen sin conciliar.

• Del saldo contable al saldo del extracto
• Depósitos aún no abonados
• Pagos aún no cobrados
• Fecha de la última conciliación por cuenta bancaria

Conciliado significa protegido

Una vez que un asiento está conciliado con el banco, su comprobante no se puede modificar. Quien lo intente verá la fecha en que se concilió y deberá deshacer primero la conciliación. Junto con las fechas de cierre y bloqueo, esto mantiene exactamente igual los meses que ya ha cuadrado con el banco. Como una cuenta bancaria contiene asientos de todas las sucursales, la conciliación la hace alguien con acceso a todas ellas.